経営理念
「あなたが幸せなら私もうれしい」を起点に、お客さまが安心して託せる代理店、この地域に貢献できる代理店、社員が働いて幸せな代理店を目指します。
ＦＤ宣言 ―お客さま本位の業務運営方針―
当社は、お客様本位の業務運営を基本として、「あなたが幸せなら私もうれしい」を経営理念とし、地域に根ざし、皆様に愛される代理店を目指します。
方針１．【顧客の最善の利益の追求】（顧客本位の業務運営に関する原則２に対応）
当社は、お客さまのニーズを的確に捉え、質の高いサービスを提供し、お客様の満足度を向上させていきます。
また、「お客さまの声」に耳を傾け、誠実、迅速かつ適切に対応するとともに、業務品質向上に活かしていきます。
＜取組み＞
・お客さまのご意向を踏まえ、丁寧な説明を行いながら、タブレット等を使用して対面Naviでの募集を基本とします。
・対面時にはお客さまの声の収集を心がけます。
方針２．【利益相反の適切な管理】（顧客本位の業務運営に関する原則３に対応）
当社は、お客さまとの利益相反のおそれのある取引について、お客さまの利益が不当に害されることのないよう、適切な保険募集を行います。
＜取組み＞
・お客さまに不利益が生じないように、幅広い知識を習得します。
方針３．【手数料等の明確化】（顧客本位の業務運営に関する原則４に対応）
保険会社から代理店として手数料を受領しますが、その手数料に捉われることなく、比較推奨販売を遵守していきます。
＜取組み＞
・会社別の商品知識の向上を目指します。
方針４．【重要な情報の分かりやすい提供】（顧客本位の業務運営に関する原則５に対応）
当社は、お客さまの状況、保険の加入目的等を総合的に勘案し、最適な商品・サービスを選択いただけるよう、お客さまに重要な情報をわかりやすく、丁寧にご説明していきます。
＜取組み＞
・お客さまへの提案はわかりやすく丁寧に説明します。（対面ナビ）
・高齢者へはきめ細やかな説明を心がけます。
方針５．【顧客にふさわしいサービスの提供】（顧客本位の業務運営に関する原則６に対応）
当社は、お客さまを取り巻くリスクの把握と分析を行い、お客さまの意向や状況にマッチした適切な商品やサービスを提供していきます。
ご契約後も契約の適切な管理と適切なアフターフォローを行っていきます。
＜取組み＞
・お客さまに適切な保険商品・サービスを提供できているかアンケートを収集します。
・事務品質の向上に努めます。
・契約時、事故にあった場合の流れや連絡先等がわかるツールをお渡し、事故時には迅速に駆けつける等のサポートに努めます。
方針６．【従業員に対する適切な動機づけの枠組み等】（顧客本位の業務運営に関する原則７に対応）
当社は、当該、業務運営方針-ＦＤ宣言-の徹底に向けて、従業員に対する教育や研修を継続的に実施していきます。
＜取組み＞
・お客さまへ高品質のサービスを提供する為、研修・社内勉強会を実施します
ＫＰＩ項目 ―お客さま本位の業務運営方針 評価指数―
＊KPIとは「Key Performance Indicator」の略で「重要業績評価指標」と呼ばれています
１．お客さまアンケート総合満足度：平均点１０.０点
お客さまアンケート回答率：１６.７％
２．コンプライアンス研修実施回数：月1回実施（年１２回）
ロープレ実施：６/１１・９/１８
３．勉強会：都度実施（最低月１回）
品質向上会議：月１回実施（年１２回）
４．ロープレ実施： ６/１１・９/１８
高齢者対応履歴シートの作成（説明ステップ確認シート）
５．お客さまアンケート回答率：１６.７％
代理店システム計上割合：1００％
キャッシュレス化率：１００％
口振ペーパーレス登録率：５０％
満期日７日前証券作成率：９４.７％
事故対応窓口割合：１００％
６．コンプライアンス研修実施回数：月１回実施（年１２回）
２０２5年１１月
（指標は２０２５年９月）
有限会社エフ・ウェイブ