経営理念

「あなたが幸せなら私もうれしい」を起点に、お客さまが安心して託せる代理店、この地域に貢献できる代理店、社員が働いて幸せな代理店を目指します。

 

FD宣言 ―お客さま本位の業務運営方針―

当社は、お客様本位の業務運営を基本として、「あなたが幸せなら私もうれしい」を経営理念とし、地域に根ざし、皆様に愛される代理店を目指します。

方針1.【顧客の最善の利益の追求】(顧客本位の業務運営に関する原則2に対応)

当社は、お客さまのニーズを的確に捉え、質の高いサービスを提供し、お客様の満足度を向上させていきます。
また、「お客さまの声」に耳を傾け、誠実、迅速かつ適切に対応するとともに、業務品質向上に活かしていきます。

<取組み>

・お客さまのご意向を踏まえ、丁寧な説明を行いながら、タブレット等を使用して対面Naviでの募集を基本とします。

・対面時にはお客さまの声の収集を心がけます。

方針2.【利益相反の適切な管理】(顧客本位の業務運営に関する原則3に対応)

当社は、お客さまとの利益相反のおそれのある取引について、お客さまの利益が不当に害されることのないよう、適切な保険募集を行います。

<取組み>

・お客さまに不利益が生じないように、幅広い知識を習得します。

方針3.【手数料等の明確化】(顧客本位の業務運営に関する原則4に対応)

保険会社から代理店として手数料を受領しますが、その手数料に捉われることなく、比較推奨販売を遵守していきます。

<取組み>

・会社別の商品知識の向上を目指します。

方針4.【重要な情報の分かりやすい提供】(顧客本位の業務運営に関する原則5に対応)

当社は、お客さまの状況、保険の加入目的等を総合的に勘案し、最適な商品・サービスを選択いただけるよう、お客さまに重要な情報をわかりやすく、丁寧にご説明していきます。

<取組み>

・お客さまへの提案はわかりやすく丁寧に説明します。(対面ナビ)

・高齢者へはきめ細やかな説明を心がけます。

方針5.【顧客にふさわしいサービスの提供】(顧客本位の業務運営に関する原則6に対応)

当社は、お客さまを取り巻くリスクの把握と分析を行い、お客さまの意向や状況にマッチした適切な商品やサービスを提供していきます。

ご契約後も契約の適切な管理と適切なアフターフォローを行っていきます。

<取組み>

・お客さまに適切な保険商品・サービスを提供できているかアンケートを収集します。

・事務品質の向上に努めます。

・契約時、事故にあった場合の流れや連絡先等がわかるツールをお渡し、事故時には迅速に駆けつける等のサポートに努めます。

方針6.【従業員に対する適切な動機づけの枠組み等】(顧客本位の業務運営に関する原則7に対応)

当社は、当該、業務運営方針-FD宣言-の徹底に向けて、従業員に対する教育や研修を継続的に実施していきます。

<取組み>

・お客さまへ高品質のサービスを提供する為、研修・社内勉強会を実施します

 

 

 KPI項目 ―お客さま本位の業務運営方針 評価指数―

*KPIとは「Key Performance Indicator」の略で「重要業績評価指標」と呼ばれています

1.お客さまアンケート総合満足度:平均点9・8点

  お客さまアンケート回答率:5.7%

2.新モデル手続き率:81.5%

  28日前早期更改率:83.0%

  高齢者対応履歴シートの作成

3.継続率:(自動車)97.4% (火災)88.1% 

  事故対応窓口割合:(自動車)87.8% (火災)50.0% 

4.コンプライアンス研修実施回数(毎月1回実施・4月~2月):11回

  2024年度実施回数:12回

2025年6月

 (指標は2025年1月)

有限会社エフ・ウェイブ